El interés de las grandes instituciones financieras en las finanzas descentralizadas (DeFi) está creciendo, pero los problemas de seguridad siguen siendo un obstáculo importante. Según analistas de JPMorgan, los constantes ataques dentro del sector hacen que los inversores institucionales sean cautelosos, a pesar de la aceptación más amplia de las criptomonedas a través de stablecoins y activos tokenizados.
En particular, los llamados puentes criptográficos, sistemas que conectan diferentes blockchains, resultan vulnerables. Solo en 2026 se produjeron ocho grandes ataques a puentes DeFi, resultando en la pérdida de más de 328 millones de dólares.
Los recientes hacks en DeFi minan la confianza de los inversores
Uno de los incidentes más recientes afectó al puente Verus-Ethereum. Anteriormente, Drift Protocol y KelpDAO también fueron víctimas de importantes ataques en los que desaparecieron cientos de millones de dólares.
Según investigadores de JPMorgan, el ataque a KelpDAO tuvo consecuencias directas en el mercado. El valor total bloqueado en protocolos DeFi cayó en dos días de casi 100 mil millones de dólares a aproximadamente 86 mil millones de dólares.
Misha Putiatin, director ejecutivo de la empresa de seguridad de contratos inteligentes Statemind y cofundador del protocolo DeFi Symbiotic, observa que los grandes inversores se están volviendo cada vez más críticos.
«Justo antes de conversaciones con partes institucionales, a menudo ocurre un gran hackeo», afirma. «Eso genera dudas inmediatas sobre la seguridad de DeFi».
La complejidad de DeFi aumenta considerablemente
Según Putiatin, el problema no solo radica en los hackeos, sino también en la creciente complejidad del sector. Los modernos protocolos DeFi se componen de miles de líneas de código y están fuertemente interconectados.
Por lo tanto, es cada vez más difícil para los usuarios entender dónde se encuentran exactamente los riesgos. Incluso los inversores que solo utilizan Ethereum (ETH) para obtener rendimiento pueden verse indirectamente afectados por un hackeo en otro protocolo o en un puente desconocido.
Por eso, el conocido término cripto «haz tu propia investigación» funciona cada vez menos, según él. «Para los usuarios comunes, se ha vuelto casi imposible comprender completamente todos los riesgos», dice Putiatin.
La disminución de rendimientos hace DeFi menos atractivo
Además de los problemas de seguridad, los rendimientos en DeFi también están disminuyendo. Esto hace que el sector sea menos atractivo para los inversores institucionales que están acostumbrados a calcular los riesgos con precisión.
Por ejemplo, la plataforma DeFi Aave ofrece actualmente aproximadamente un 2,74 por ciento de interés sobre Tether (USDT). Esto es inferior al rendimiento de los bonos del Tesoro de Estados Unidos a tres meses.
Según Putiatin, esa combinación de menores rendimientos y hackeos impredecibles genera una mayor cautela entre los grandes inversores.
Las instituciones quieren un control más estricto en DeFi
Para atraer capital institucional, Putiatin espera que los proyectos DeFi tengan que cumplir cada vez más con las normas financieras tradicionales. Pensemos en controles de identidad obligatorios (KYC), requisitos de cumplimiento más estrictos y sistemas que permitan congelar tokens.
Según él, existe el riesgo de que DeFi acabe pareciéndose cada vez más al sistema financiero tradicional. «La fuerza de DeFi reside precisamente en la apertura y descentralización», señala. «Si esas características desaparecen, al final habrá poca diferencia con la infraestructura financiera tradicional».
El sector DeFi perdió miles de millones por hacks
Según datos de DeFiLlama, el sector DeFi ha perdido más de 7,7 mil millones de dólares desde 2016 debido a hackeos y exploits. Aunque ya existen seguros en DeFi, según los expertos, aún no son lo suficientemente grandes como para ofrecer total seguridad a los inversores institucionales.
Por lo tanto, la seguridad sigue siendo uno de los mayores desafíos para el crecimiento futuro de DeFi.
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