Una viuda británica pierde 690.000 libras en estafas con Bitcoin e IA

Una viuda británica jubilada ha perdido casi 690.000 libras tras ser víctima de varias estafas consecutivas. El fraude comenzó después de que perdiera dinero en una inversión en Bitcoin (BTC) en 2020. A partir de entonces, los delincuentes aprovecharon aquella pérdida para prometerle que recuperarían su dinero.

La mujer, a la que se identifica como Elkie para proteger su privacidad, acabó cayendo en otras dos estafas. Primero pagó unas 320.000 libras a personas que se presentaban como profesionales dispuestos a ayudarla. Después perdió otras 370.000 libras a través de una supuesta plataforma de inversión con inteligencia artificial.

Pierde otras 320.000 libras al intentar recuperar su inversión en Bitcoin

La historia comienza en 2020. Elkie invirtió 80.000 libras en Bitcoin a través de Bright Finance, una empresa que ya ha cesado su actividad. Su amigo Graham invirtió la misma cantidad. La inversión salió mal y Elkie perdió su dinero.

Tiempo después, varias personas contactaron con ella y aseguraron que podían ayudarla. Se hicieron pasar por miembros de un servicio de apoyo de la policía y le dijeron que habían localizado los fondos que había perdido en criptomonedas.

Según los estafadores, sus fondos iniciales habían alcanzado un valor de entre 300.000 y 400.000 libras. Aseguraban que un tribunal suizo había autorizado su devolución.

Pero había una condición: antes de recibir el dinero, Elkie debía pagar 5.000 libras en concepto de gastos de transacción.

Hizo la transferencia, pero no recuperó sus bitcoins.

En su lugar, aparecieron nuevos gastos. Le exigieron pagos por impuestos, controles de prevención del blanqueo de capitales y asistencia jurídica, entre otros conceptos. Cada vez le aseguraban que ese sería el último pago antes de que pudiera recibir su dinero.

Las pérdidas acabaron ascendiendo a unas 320.000 libras.

Se trata de una modalidad de fraude conocida en la que los delincuentes se dirigen a personas que ya han perdido dinero. Prometen recuperar los fondos, pero exigen nuevos pagos de forma sucesiva.

La viuda pierde después otras 370.000 libras

La estafa no terminó ahí. Elkie acabó recurriendo a Webtrader Pro, una plataforma que afirmaba realizar operaciones automáticas mediante inteligencia artificial.

También en este caso los estafadores dedicaron mucho tiempo a ganarse su confianza. Durante unos siete meses, mantuvo contacto casi diario con distintas personas vinculadas a la plataforma.

Con esa estrategia buscaban hacerle creer que trataba con una organización profesional legítima. Elkie llegó a recibir datos de pasaportes y extractos bancarios. Los documentos resultaron ser falsos.

Convencida de que su dinero se estaba invirtiendo, fue transfiriendo cantidades cada vez mayores. Finalmente perdió otras 370.000 libras, aproximadamente, a través de Webtrader Pro. Su amigo Graham también perdió dinero en la plataforma.

No se pudo determinar si realmente se habían realizado operaciones con su dinero. Tampoco se ha confirmado que existiera el sistema de inversión con inteligencia artificial que le habían prometido.

Elkie fue, por tanto, víctima en varias ocasiones. Primero perdió su inversión inicial en Bitcoin. Después pagó unas 320.000 libras a quienes prometían recuperar ese dinero. Por último, perdió otras 370.000 libras a través de la supuesta plataforma de inversión con inteligencia artificial.

¿Por qué los estafadores contactaron con ella una y otra vez?

Que Elkie fuera víctima en varias ocasiones probablemente no sea una coincidencia. En este tipo de fraude, los datos de personas que ya han sufrido una estafa pueden compartirse o venderse a otros delincuentes.

Así, un nuevo estafador puede saber de antemano cuánto dinero ha perdido una persona, con qué empresa y en qué inversión. Esa información le permite construir un relato mucho más creíble.

Esta práctica se conoce como fraude de recuperación de fondos. Los delincuentes buscan deliberadamente a personas que ya han perdido dinero y que, por ello, tienen un especial interés en recuperarlo.

La inteligencia artificial da una nueva apariencia a estas estafas. Aunque puede utilizarse para automatizar operaciones financieras, los delincuentes también pueden recurrir al término simplemente para presentar una plataforma falsa como fiable y avanzada.

Recuperan aproximadamente la mitad del dinero

En junio de 2024, Elkie recibió finalmente ayuda del despacho Wealth Recovery Solicitors. El asistente jurídico Luke Caldwell y sus compañeros investigaron el destino de los pagos.

Durante dos años, rastrearon las operaciones realizadas a través de tres cuentas bancarias distintas. Según el despacho, lograron recuperar aproximadamente la mitad del importe total perdido.

Caldwell explicó que los estafadores suelen dirigirse varias veces a las mismas personas y hacerse pasar por policías, representantes de organismos supervisores o agencias de cobro que ofrecen ayuda para recuperar el dinero perdido.

Elkie no es un caso aislado. Según Report Fraud, el servicio británico de denuncia de fraudes, unas 27.000 personas fueron víctimas de estafas de pago anticipado en los primeros seis meses del año al que se refieren los datos.

El caso muestra cómo una primera pérdida económica puede convertirse en el punto de partida de un fraude mucho mayor. Quien ya figura como víctima puede volver a recibir contactos de delincuentes que aprovechan precisamente esa pérdida anterior para ganarse su confianza.