Taiwán endurece la presión sobre las empresas cripto con normas más estrictas

Taiwán quiere endurecer su actuación contra las empresas de criptomonedas que operan sin registro ni licencia. El Gobierno taiwanés ha aprobado normas más estrictas para servicios como las stablecoins y otras actividades vinculadas a los criptoactivos. El objetivo es dar a las autoridades más herramientas para combatir las operaciones no autorizadas y el blanqueo de capitales.

Las medidas aún no son definitivas. Antes, el Yuan Legislativo, el Parlamento de Taiwán, debe aprobar las modificaciones legales.

Taiwán va contra los servicios cripto sin licencia

Según la propuesta, ofrecer servicios relacionados con activos digitales o pagos a través de terceros sin el registro exigido podría tipificarse como una infracción específica. También podrían ser sancionadas las empresas que emitan stablecoins sin autorización.

Las stablecoins son monedas digitales que intentan mantener su valor vinculado, por ejemplo, al dólar estadounidense. Por ello, su precio suele fluctuar mucho menos que el de Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas. Se utilizan ampliamente para pagos y para mover dinero dentro del mercado cripto.

Con la reforma, Taiwán quiere garantizar que las normas contra el blanqueo de capitales también puedan aplicarse a los ingresos procedentes de actividades no autorizadas. Así, las autoridades contarían con más margen para actuar contra las empresas cripto que operen sin el registro o la licencia requeridos.

El endurecimiento encaja en una estrategia más amplia que busca someter a una supervisión más estricta no solo a las entidades financieras tradicionales, sino también a las empresas del sector cripto.

Taiwán quiere saber quién está realmente detrás de las empresas

Taiwán también quiere mejorar su capacidad para identificar quién es el verdadero propietario de una empresa o quién ejerce el control último sobre una cuenta o una operación financiera.

Para ello, el proyecto de ley introduce una definición más clara del beneficiario final. Se trata de la persona que, en última instancia, posee o controla una empresa, incluso cuando entre medias existen varias sociedades o estructuras jurídicas.

Los supervisores podrían establecer procedimientos para identificar y verificar a estas personas. Con ello se busca dificultar el uso de estructuras empresariales complejas para ocultar quién está realmente detrás de una compañía o de un flujo de dinero.

Bancos y empresas cripto podrán compartir más información

El intercambio de información también ocupa un lugar relevante en los planes. Los organismos públicos podrían acceder a datos sobre sanciones impuestas a entidades financieras y a determinadas empresas no financieras cuando esa información sea necesaria para combatir el blanqueo de capitales.

Además, los bancos y los proveedores de servicios cripto podrían compartir información con otras entidades para detectar antes los flujos de dinero sospechosos y combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

La portavoz del Gobierno, Michelle Lee, declaró a la agencia taiwanesa CNA que el primer ministro Cho Jung-tai considera la lucha contra el blanqueo de capitales clave tanto para combatir la delincuencia como para preservar la estabilidad financiera.

Según Cho, la legislación taiwanesa debe seguir adaptándose a la evolución de los métodos delictivos y a los estándares internacionales. También señaló que los distintos organismos públicos deben colaborar de forma más estrecha y facilitar el intercambio de información.

Antes de que las normas más estrictas puedan entrar en vigor, el Yuan Legislativo debe aprobar la propuesta. Con ello, Taiwán da un nuevo paso hacia una supervisión más rigurosa del sector cripto, que aumentará especialmente la presión sobre los proveedores que operan sin el registro o la licencia exigidos.