Bruselas cuestiona a Binance por operar en la UE sin licencia

Binance vuelve a estar bajo la lupa en Europa. Los supervisores europeos investigan cómo la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo sigue prestando servicios a clientes de la Unión Europea, después de que la empresa no lograra obtener una autorización conforme a la nueva normativa europea sobre criptoactivos a principios de este año.

Según el Financial Times, tanto la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) como las autoridades de Francia, Alemania y Grecia están examinando las prácticas de Binance. La investigación se centra en una excepción que permite a los clientes europeos contratar por iniciativa propia servicios de empresas financieras extranjeras.

Binance recurre a una excepción tras no obtener la autorización

Binance intentó obtener a principios de este año una autorización en Grecia conforme al Reglamento sobre los Mercados de Criptoactivos, conocido como MiCA. La solicitud no prosperó.

Aun así, Binance siguió aceptando nuevos clientes europeos, según informaciones anteriores de Newsbit. Para ello, la empresa se ampara en la denominada regla de «solicitud inversa».

Esta excepción permite que un cliente europeo contacte con un proveedor extranjero de servicios financieros exclusivamente por iniciativa propia. Sin embargo, una empresa sin autorización europea no puede utilizarla para captar activamente clientes en la UE.

Según el Financial Times, la ESMA investiga ahora cómo aplica Binance esta regla. Los supervisores de Francia, Alemania y Grecia también habrían solicitado explicaciones.

Desde el 1 de julio, las empresas de criptomonedas que carezcan de la autorización europea necesaria deben tomar medidas para reducir progresivamente sus actividades locales hasta su cese.

Binance trabaja para obtener la autorización MiCA

Binance asegura que cumple la normativa vigente y que está trabajando para obtener una autorización europea.

Un portavoz afirmó que Binance cumple los requisitos legales aplicables en las jurisdicciones donde opera y que trabaja activamente para obtener una autorización MiCA.

La investigación supone un nuevo desafío regulatorio para Binance. En los últimos años, la plataforma también ha tenido que hacer frente a actuaciones de los supervisores fuera de Europa.

En Estados Unidos, Binance aceptó en 2023 pagar 4.300 millones de dólares en multas y otros conceptos por deficiencias, entre otras, en la prevención del blanqueo de capitales. Su fundador, Changpeng Zhao, también se declaró culpable de un cargo relacionado con la vulneración de la normativa estadounidense contra el blanqueo. Posteriormente, recibió el indulto del presidente Donald Trump.