Nigeria endurece los requisitos de capital para los emisores de monedas estables

Nigeria endurece los requisitos para las empresas de criptomonedas. Las nuevas exigencias financieras afectan especialmente a los emisores de monedas estables, que deberán contar con miles de millones de nairas de capital propio para poder operar. El banco central también refuerza los controles sobre las operaciones con criptomonedas y exige una verificación más exhaustiva de la identidad de los usuarios.

Los emisores de monedas estables deberán contar con miles de millones de nairas de capital

El Banco Central de Nigeria (CBN) anunció el jueves 5 de noviembre nuevas normas para las empresas que emiten monedas digitales u ofrecen servicios de criptomonedas.

Los requisitos más estrictos se aplican a los emisores de monedas estables vinculadas a divisas extranjeras, como el dólar estadounidense. Estas empresas deberán contar con un capital desembolsado mínimo de 15.000 millones de nairas.

Las monedas estables son criptomonedas cuyo valor está vinculado, por ejemplo, a una divisa tradicional. Se utilizan habitualmente para enviar dinero y realizar operaciones sin tener que convertir los fondos a moneda convencional y transferirlos a una cuenta bancaria cada vez.

Para las monedas estables vinculadas a la naira nigeriana, el capital mínimo exigido es inferior: 10.000 millones de nairas.

Además, las empresas extranjeras no podrán acceder libremente al mercado nigeriano. Deberán disponer de una sociedad registrada en el país, con una licencia en vigor, una oficina física y un equipo directivo local.

También tendrán que acreditar que cuentan con recursos financieros suficientes para atender los pagos a sus clientes.

Las normas afectan también a otras empresas de criptomonedas. Los proveedores de plataformas de negociación, monederos digitales y servicios similares deberán contar con un capital propio mínimo de 1.000 millones de nairas.

Las empresas sujetas también a la supervisión de la SEC, el regulador nigeriano del mercado de valores, podrían tener que cumplir requisitos de capital adicionales.

Controles de identidad más estrictos en las operaciones con criptomonedas

Nigeria también refuerza la regulación de las operaciones entre particulares, conocidas como P2P. En ellas, los usuarios compran y venden criptomonedas directamente entre sí, a menudo a través de una plataforma que pone en contacto a compradores y vendedores.

A partir de ahora, las plataformas solo podrán ofrecer estos servicios con la autorización expresa del banco central.

Además, deberán verificar con mayor rigor la identidad de sus clientes. Entre otras medidas, el nombre del usuario deberá coincidir con el del titular de la cuenta bancaria utilizada para efectuar el pago.

Las plataformas también deberán comprobar el número de verificación bancaria de Nigeria (BVN), un identificador que permite a los bancos verificar la identidad de sus clientes.

Con estas medidas, el banco central busca impedir que los delincuentes recurran a intermediarios anónimos para ocultar los flujos de dinero. Por ello, las empresas de criptomonedas deberán mejorar su capacidad para detectar operaciones sospechosas.

Estas disposiciones se aplican específicamente a las operaciones P2P realizadas a través de plataformas. Las transacciones privadas directas entre dos personas, sin la intervención de un proveedor de servicios, quedan fuera de estas normas concretas.

Nigeria refuerza la supervisión del mercado de criptomonedas

Con las nuevas normas, Nigeria busca aumentar el control sobre un sector que tiene un peso cada vez mayor en los pagos y las transferencias internacionales de dinero.

El banco central quiere evitar, entre otros riesgos, que los emisores de monedas estables carezcan de reservas financieras suficientes o no puedan devolver el dinero a sus clientes.

El endurecimiento de las normas se suma a medidas anteriores. En julio, el Gobierno nigeriano ya anunció planes para mejorar la cooperación entre los supervisores financieros y establecer normas fiscales más claras para los activos digitales.

El nuevo marco obliga a las empresas de criptomonedas a cumplir condiciones financieras y administrativas más estrictas. Los proveedores de menor tamaño, en particular, podrían tener dificultades para alcanzar los elevados niveles de capital exigidos.