Japón endurece las retiradas de criptomonedas tras una ola de fraudes

Japón quiere reforzar la seguridad en los exchanges de criptomonedas para combatir el fraude y los robos. El supervisor financiero FSA plantea, entre otras medidas, periodos de espera para determinadas retiradas de criptoactivos, controles más estrictos sobre las direcciones de monederos y una mayor protección de las cuentas.

El objetivo es impedir que los delincuentes puedan mover con rapidez fondos robados a través de plataformas de criptomonedas. Para los usuarios, esto podría suponer que algunas retiradas hacia un monedero externo dejen de procesarse de forma inmediata en el futuro.

Japón quiere imponer esperas en las retiradas de criptomonedas

Una de las propuestas más llamativas es el bloqueo temporal de ciertas retiradas. Cuando un cliente deposite yenes japoneses en un exchange de criptomonedas o compre activos digitales con ellos, no debería poder enviar temporalmente esos fondos a un monedero externo.

Ese periodo de espera daría a la plataforma más margen para detectar actividades sospechosas. Puede ser especialmente relevante si los delincuentes han accedido a la cuenta de una víctima e intentan sacar el dinero de inmediato.

Por el mismo motivo, Japón quiere que los usuarios registren previamente las direcciones de monederos externos. Cuando alguien añada una nueva dirección de retirada, esta no podría utilizarse de forma inmediata: antes tendría que transcurrir un plazo determinado.

Así, a los delincuentes les resultaría más difícil tomar el control de una cuenta, añadir sin más su propia dirección de monedero y transferir al instante las criptomonedas.

Los exchanges deben reforzar la seguridad de las cuentas

La solicitud de la FSA y de la Policía Nacional de Japón se ha presentado ante la Japan Virtual and Crypto Assets Exchange Association, la organización autorreguladora de los exchanges de criptomonedas del país.

Las autoridades no se limitan a los periodos de espera. Los exchanges también podrían introducir límites personalizados de retirada y vigilar las transacciones con mayor intensidad para detectar patrones anómalos.

Además, debe prestarse más atención a la forma en que los usuarios inician sesión. Un dispositivo nuevo o una ubicación inusual, por ejemplo, podrían justificar controles adicionales.

Las autoridades también defienden el uso de autenticación multifactor resistente al phishing. Con ello se busca dificultar que los delincuentes, mediante una web falsa, puedan eludir no solo las credenciales de acceso, sino también las capas adicionales de seguridad de una cuenta.

También bajo la lupa los flujos de dinero hacia los exchanges

El enfoque más estricto comienza incluso antes de la compra de criptomonedas. Japón quiere que las plataformas comprueben, en las transferencias bancarias, si el nombre del pagador coincide con el del titular de la cuenta cripto.

Con ello se pretende frenar a los delincuentes que utilizan cuentas bancarias de terceros para mover dinero robado a través de un exchange de criptomonedas.

Por ahora, las medidas propuestas no son vinculantes. Por tanto, los exchanges no están obligados a aplicar cada medida exactamente de la misma manera. La FSA sí espera, no obstante, que las plataformas adapten su seguridad a los riesgos a los que se enfrentan sus clientes.

Para los usuarios, esto puede traducirse en retiradas más lentas en algunos casos. Ese retraso adicional debe dar precisamente a los exchanges la oportunidad de intervenir antes de que el dinero robado desaparezca definitivamente hacia un monedero externo.