Fraude cripto de 165 millones de dólares: detenido un presunto estafador tras huir a Fiyi

El estadounidense Edward Zimbardi ha sido devuelto desde Fiyi a Estados Unidos por un amplio caso de fraude con criptomonedas. Según el Departamento de Justicia, logró atraer a miles de inversores con una promesa casi inverosímil: una rentabilidad garantizada del 25% cada mes.

Los inversores habrían transferido finalmente más de 165 millones de dólares en criptomonedas. Pero, según los fiscales, entre bastidores el dinero se destinó a fines muy distintos. Decenas de millones de dólares se habrían utilizado en operaciones de alto riesgo, mientras que Zimbardi habría gastado al menos 10 millones de dólares en beneficio propio.

Prometía una rentabilidad mensual del 25%

El caso gira en torno a The Crypto Program, que Zimbardi habría promocionado entre junio de 2022 y agosto de 2023 como un programa de inversión vinculado a la publicidad.

La promesa resultaba especialmente atractiva. Quienes aportaran dinero recibirían una rentabilidad garantizada del 25% cada mes. Con un rendimiento así, una inversión de 1.000 dólares podría convertirse teóricamente en casi 15.000 dólares en un año si las ganancias mensuales se reinvirtieran de forma continua.

Según el Departamento de Justicia, miles de inversores aceptaron la oferta. En conjunto enviaron más de 165 millones de dólares en activos digitales a monederos que, de acuerdo con los fiscales, Zimbardi controlaba en secreto.

Una parte importante de ese dinero no se habría utilizado en absoluto como se había prometido a los participantes.

Millones destinados a coches y una vivienda

Según los fiscales estadounidenses, Zimbardi utilizó más de 34 millones de dólares para operar de forma arriesgada en el mercado de divisas.

También habría empleado fondos de nuevos participantes para pagar a inversores anteriores. Con ello, The Crypto Program presentaba, según el Departamento de Justicia, rasgos propios de un esquema Ponzi clásico.

En este tipo de sistema, una inversión puede parecer inicialmente exitosa porque los participantes reciben pagos reales. Sin embargo, esos pagos no proceden de beneficios generados, sino del dinero aportado por nuevos inversores. Mientras sigan entrando suficientes participantes, la estructura puede mantenerse en funcionamiento.

Mientras tanto, Zimbardi habría retirado al menos 10 millones de dólares del proyecto para su propio uso. Según el Departamento de Justicia, destinó el dinero, entre otros fines, a una vivienda, coches de lujo y pagos de manutención.

Para los participantes, la realidad era muy distinta de lo que ocurría entre bastidores. Mientras creían que su dinero estaba generando rentabilidad, una parte de sus criptomonedas se habría usado para pagar a otros inversores, realizar operaciones de alto riesgo y financiar gastos personales de Zimbardi.

La investigación del FBI acabó con una huida a Fiyi

Cuando Zimbardi descubrió que el FBI lo estaba investigando, habría viajado a Fiyi, según el Departamento de Justicia. Allí permaneció más de un año.

Su estancia terminó el viernes. Las autoridades de Fiyi lo expulsaron del país y, con la ayuda del FBI y del Departamento de Estado estadounidense, fue trasladado de vuelta a Estados Unidos.

Allí le espera un amplio proceso penal. Zimbardi fue acusado el 8 de julio de doce cargos de fraude electrónico, doce cargos de blanqueo de capitales y un cargo de conspiración para blanquear dinero.

Tras su llegada, estaba previsto que compareciera primero ante un juez federal en Los Ángeles. Los fiscales quieren después que sea trasladado a Georgia, donde se tramita el caso en su contra.

Será allí donde deberá aclararse qué ocurrió exactamente con los más de 165 millones de dólares en criptomonedas aportadas. Las acusaciones contra Zimbardi son graves, pero su culpabilidad aún no ha sido determinada por un juez.