Nuevas empresas cripto optan por controles más estrictos desde el inicio

El sector de las criptomonedas refuerza sus sistemas de control a gran velocidad. Según la empresa de análisis blockchain Chainalysis, casi la mitad de las empresas que ingresarán al mercado de criptomonedas en 2026 ya utilizan configuraciones de seguridad y cumplimiento que hace unos años se consideraban las más estrictas de la industria.

Esto se desprende de una prepublicación de un nuevo informe de Chainalysis. La empresa de investigación observa que las empresas de criptomonedas invierten cada vez más rápido en una monitorización más rigurosa de las transacciones sospechosas, impulsadas por la creciente regulación y el aumento de ataques cibernéticos.

Nuevas empresas de criptomonedas comienzan con estrictas normas de cumplimiento

Según el informe, aproximadamente el 47 por ciento de las nuevas organizaciones utilizan estándares de alerta que en 2020 las hubieran colocado en el 10 por ciento superior de las empresas de criptomonedas más estrictas.

Chainalysis considera esto un claro indicio de que el sector está madurando. Mientras que hace unos años muchas empresas se centraban en establecer controles básicos, ahora los nuevos participantes del mercado optan directamente por sistemas de cumplimiento y monitoreo exhaustivos.

El enfoque más estricto coincide con un momento en que el sector de las criptomonedas es cada vez más blanco de hackers y ciberdelincuentes. Solo los hackers vinculados a Corea del Norte habrían sido responsables de aproximadamente 2.000 millones de dólares en criptomonedas robadas en 2025.

Control sobre transacciones de criptomonedas significativamente mejorado

Chainalysis observa sobre todo avances en el control de transacciones directas. Estas comprenden dinero que proviene directamente de fuentes ilegales conocidas, como billeteras sancionadas, mercados de la darknet o ciberdelincuentes.

Según el informe, las empresas de criptomonedas responden más rápido a las transacciones sospechosas y utilizan sistemas de detección cada vez más sensibles para mitigar los riesgos. Sin embargo, los investigadores señalan que persiste un problema significativo en el sector.

Las transacciones indirectas siguen siendo un gran riesgo

El mayor desafío, según Chainalysis, se encuentra en las transacciones indirectas, donde el dinero pasa por varias billeteras o intermediarios antes de llegar a una empresa de criptomonedas. Esto dificulta la identificación oportuna de flujos de dinero sospechosos.

Las instituciones financieras tradicionales, como los bancos, suelen aplicar umbrales de alerta más estrictos que las empresas de criptomonedas. Generalmente, las plataformas de intercambio de criptomonedas solo emiten alertas ante montos mayores o transacciones más complejas.

Para categorías como ransomware, estafas en línea, tiendas web fraudulentas y mercados de la darknet, los límites para la monitorización indirecta son a veces diez o veinte veces más altos que para transacciones directas.

Chainalysis advierte sobre el abuso por parte de delincuentes

Según Chainalysis, los delincuentes pueden beneficiarse de la diferencia entre la monitorización directa e indirecta dentro del sector de las criptomonedas.

«La brecha entre la monitorización directa e indirecta crea una oportunidad para actores maliciosos», señala la empresa en el informe.

Las organizaciones que mejoren sus controles sobre los flujos de dinero indirectos pueden, según Chainalysis, destacarse como partes confiables en el mercado y al mismo tiempo reducir sus riesgos legales.

Los investigadores concluyen que el sector de las criptomonedas ha dado grandes pasos en materia de cumplimiento y seguridad. Aun así, el manejo de las transacciones indirectas seguirá siendo un punto de atención importante en los próximos años.