Las nuevas normas cripto europeas desatan una ola de estafas

Miles de plataformas de criptomonedas han tenido que abandonar recientemente Europa tras expirar el plazo de MiCA. La nueva normativa cripto busca proteger a los inversores, pero también tiene un reverso. Durante el periodo de transición, muchos usuarios buscan una nueva plataforma autorizada, y los estafadores están aprovechando la situación a gran escala.

MiCA obliga a millones de usuarios a cambiar de plataforma

MiCA, el Reglamento sobre los Mercados de Criptoactivos, es la primera ley europea que somete a todo el sector cripto a un marco único. Sus normas se aplican desde finales de diciembre de 2024 en los 27 Estados miembros.

Desde entonces, cualquier empresa que compre, venda o custodie criptoactivos para clientes necesita una licencia de un supervisor nacional. Esa autorización implica requisitos que van desde los fondos propios hasta la separación de los activos de los clientes.

Los proveedores ya existentes tuvieron tiempo para adaptarse, pero ese periodo transitorio terminó el 1 de julio. Más de 1.700 plataformas sin licencia, entre ellas gigantes como Binance y MEXC, tuvieron que dejar de prestar servicio de inmediato a sus clientes europeos.

En ese momento, solo 323 empresas contaban con una licencia MiCA válida. Como consecuencia, millones de usuarios se vieron obligados a buscar una nueva plataforma.

Ahí es donde los estafadores ven su oportunidad. Los delincuentes copian el texto de comunicaciones reales sobre migraciones y redirigen a las víctimas a una plataforma falsa.

Mientras tanto, las plataformas legítimas envían numerosos correos sobre retiradas y cuentas bloqueadas. Por eso, un mensaje fraudulento puede pasar casi desapercibido.

Los estafadores se hacen pasar por supervisores

En Francia, delincuentes se hacen pasar por empleados del supervisor Autorité des Marchés Financiers (AMF). Prometen recuperar fondos robados, pero antes exigen el pago de una tasa administrativa.

La autoridad europea de mercados, ESMA, confirma que su nombre y su logotipo se están utilizando de forma fraudulenta, incluso en documentos falsificados. A las víctimas se les dice que su dinero está en peligro.

En los Países Bajos, la Autoridad de los Mercados Financieros (AFM) señala la propia migración como un punto débil.

«Es posible que los estafadores vean una oportunidad para engañar a inversores minoristas que buscan un proveedor alternativo con licencia», ha indicado el supervisor.

El Reino Unido muestra hasta dónde puede llegar el problema. La Financial Conduct Authority (FCA) recibió en el primer semestre de 2025 un total de 4.465 denuncias sobre falsas versiones del supervisor.

Al final, 480 personas llegaron a transferir dinero. Cada vez con más frecuencia, los delincuentes utilizan programas para compartir pantalla con el fin de abrir ellos mismos una cuenta de criptomonedas a nombre de la víctima.

Cómo comprobar si un proveedor es fiable

No te fijes solo en el mensaje, sino en el destino. Busca al proveedor en el registro público de ESMA, la autoridad europea de mercados, antes de transferir nada.

La AFM y la AMF subrayan además que nunca solicitan transferencias ni envían mensajes privados. Un contacto no solicitado sobre una migración ya es, por sí solo, motivo para desconfiar.

La Finanzmarktaufsicht (FMA) austriaca plantea otra salida: trasladar las monedas a una cartera propia, cuyas claves controles solo tú. Así no hay nada que puedan arrebatar desde una plataforma.