Irlanda señala alarma sobre criptomonedas: se avecinan regulaciones más estrictas para Bitcoin y DeFi

El gobierno irlandés busca endurecer significativamente el control sobre el sector de las criptomonedas. En una nueva evaluación nacional de riesgos, el Ministerio de Finanzas advierte que las criptomonedas se utilizan cada vez más para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el fraude. Por ello, el país pretende implementar estándares y regulaciones más estrictos para los proveedores de activos digitales a más tardar en 2027.

La evaluación es el primer análisis exhaustivo de los riesgos relacionados con las criptomonedas que Irlanda ha publicado en siete años. Según el gobierno, el sector sigue siendo vulnerable al abuso por parte de criminales, en parte debido a las diferencias en la regulación internacional y al rápido surgimiento de nuevas formas de finanzas digitales.

Criptomonedas bajo la lupa

Según el informe, el número de investigaciones sobre blanqueo de capitales y fraude donde participan criptomonedas ha aumentado en los últimos años. El gobierno menciona el carácter internacional de las redes blockchain y la rapidez de las transacciones como factores importantes que hacen que los activos digitales sean atractivos para los criminales.

El ministerio incluso habla de un «riesgo muy significativo» en el ámbito del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Basándose en los hallazgos, Irlanda está trabajando en un nuevo plan de política que debe fortalecer aún más la supervisión del sector de las criptomonedas.

Las sanciones internacionales también son un punto de atención según los investigadores. Las criptomonedas podrían usarse para eludir sanciones y mover flujos de dinero fuera del sistema financiero tradicional. Además, el gobierno advierte sobre los desafíos en el cobro de impuestos, ya que las transacciones transfronterizas son más difíciles de controlar.

DeFi sigue preocupando a los reguladores

Una parte importante del análisis se centra en DeFi, una forma de servicios financieros digitales que funciona a través de la tecnología blockchain sin la intervención de bancos u otras entidades centrales.

Según el informe, partes de este sector aún quedan fuera de los marcos de supervisión tradicionales. Esto, según el gobierno, genera un aumento del riesgo de blanqueo de capitales, fraude y otras formas de criminalidad financiera.

Además, Irlanda señala las grandes diferencias entre países en cuanto a la regulación de criptomonedas. Los criminales podrían aprovechar conscientemente las jurisdicciones donde el control es menos estricto.

El diez por ciento de la población posee criptomonedas

A pesar de las preocupaciones, las criptomonedas siguen siendo populares entre los inversores irlandeses. Según cifras del banco central, aproximadamente el diez por ciento de la población posee activos digitales como Bitcoin (BTC) y otras criptomonedas.

Aun así, el gobierno considera que la regulación existente ya no se ajusta adecuadamente a los rápidos desarrollos dentro del sector. Con las nuevas medidas, Irlanda busca permitir la innovación, mientras limita los riesgos para los consumidores y el sistema financiero.

Los reguladores han actuado más frecuentemente en los últimos años contra las empresas de criptomonedas. Por ejemplo, en noviembre de 2025, Coinbase Europe Limited recibió una multa de aproximadamente 24 millones de dólares por violaciones de las normas de prevención de blanqueo de capitales y obligaciones relacionadas con la financiación del terrorismo. Según el banco central, la empresa no informó puntualmente sobre las deficiencias en su monitoreo de transacciones.

Donaciones políticas con criptomonedas prohibidas desde hace tiempo

Las preocupaciones de Irlanda no se limitan a la criminalidad financiera. Hace más de cuatro años, el país prohibió las donaciones en criptomonedas a partidos políticos.

En 2022, los legisladores propusieron además prohibir explícitamente a las organizaciones políticas aceptar activos digitales como Bitcoin, Ether y monedas de privacidad. Con esto, el gobierno buscaba evitar que el origen de las donaciones políticas permaneciera oculto.

Con la nueva evaluación de riesgos, Irlanda deja claro que el sector de las criptomonedas permanecerá bajo la lupa en los próximos años. La advertencia subraya que los gobiernos europeos están cada vez más activos en analizar los riesgos de los activos digitales, mientras que la adopción de criptomonedas entre los consumidores sigue creciendo.