Corea del Sur toma medidas: cada transacción cripto estará estrictamente controlada

El gobierno de Corea del Sur anuncia duras medidas contra el blanqueo de capitales con monedas digitales. Incluso las transacciones cripto más pequeñas serán sometidas a un estricto control.

Cada pago deberá ser totalmente rastreable

Durante el Anti-Money Laundering Day, Lee Eun-woon, presidente de la Financial Services Commission (FSC), anunció que las plataformas de intercambio de criptomonedas deberán registrar la identidad tanto del remitente como del destinatario en cada operación, sin importar el importe.

Hasta ahora solo existía una obligación de control a partir de 1 millón de won (unos 680 dólares). Pero los delincuentes esquivaban esta norma dividiendo el dinero en importes más pequeños, una práctica conocida como “smurfing”. El gobierno quiere cerrar ahora esta laguna legal y hacer completamente visibles los flujos de dinero ilícitos.

Prohibición de plataformas cripto extranjeras sin supervisión

Las normas reforzadas se dirigen contra el blanqueo de capitales, la evasión fiscal, el narcotráfico y los pagos internacionales no controlados. Según la FSC, los delincuentes recurren cada vez más a monedas digitales para mover dinero sin ser detectados. Por ello, el gobierno también quiere excluir a las plataformas cripto extranjeras con poca o ninguna supervisión: precisamente los servicios a los que acuden los criminales.

Reglas más estrictas para las empresas cripto

Las exigencias también aumentan para las propias empresas del sector. Los nuevos proveedores deberán demostrar que gozan de buena salud financiera, que cuentan con suficiente capital y que pueden gestionar de forma segura los fondos de los clientes. Solo las partes que cumplan estas condiciones podrán seguir operando en el mercado surcoreano.

Se espera que la legislación entre en vigor en la primera mitad de 2026. Después, deberá recibir la aprobación del parlamento.

Caza de wallets ocultas y evasores de impuestos

Mientras tanto, la Agencia Tributaria intensifica la vigilancia sobre los inversores en criptomonedas. En una nueva ronda de registros, el organismo está incautando, entre otras cosas, discos duros y cold wallets. Gracias a nuevas herramientas de análisis, resulta más sencillo seguir las transacciones en la blockchain y localizar patrimonio cripto oculto.

Cooperación internacional en la lucha contra el blanqueo

Corea del Sur busca además integrarse más estrechamente en los esfuerzos internacionales contra la delincuencia financiera. Junto con organismos como la Financial Action Task Force (FATF), el país quiere seguir y bloquear con mayor eficacia los flujos de capital transfronterizos.