China intensifica la lucha contra el blanqueo de capitales en criptomonedas con controles más estrictos

China intensifica su lucha contra el lavado de dinero a través de criptomonedas. El banco central chino ha anunciado que ampliará la supervisión de transacciones con Bitcoin (BTC), stablecoins y otros activos digitales. Además, Beijing busca fortalecer la cooperación con reguladores extranjeros para combatir de manera más efectiva el crimen financiero transfronterizo.

Las medidas forman parte de los preparativos para el próximo período quinquenal de políticas del gobierno chino. Según el Banco Popular de China (PBoC), las criptomonedas, los flujos internacionales de dinero y el crimen organizado representan un desafío creciente para los reguladores.

China vuelve a apuntar contra las criptomonedas

En un nuevo informe de políticas, el banco central indica que la lucha contra el lavado de dinero se intensificará en los próximos años, dando a las criptomonedas un lugar destacado junto a fraudes telefónicos, apuestas en línea, tráfico de drogas y otras formas de crimen organizado.

Según el PBoC, los criminales utilizan cada vez más tecnología digital para ocultar flujos de dinero. Las criptomonedas serían especialmente atractivas debido a su carácter transfronterizo y la rapidez con que se pueden ejecutar transacciones.

Por lo tanto, combatir el lavado de dinero a través de activos digitales se convertirá en una de las principales prioridades dentro de la futura política de seguridad financiera de China.

Más investigación sobre redes criminales

China lleva a cabo desde 2022 una campaña nacional contra el lavado de dinero, en la que el banco central, la policía y otras instituciones gubernamentales colaboran estrechamente.

Un elemento clave de este enfoque es que las autoridades no solo investigan el delito original, sino que también buscan activamente las redes financieras utilizadas para blanquear ganancias ilícitas.

Según el informe, esta estrategia ha provocado un fuerte aumento en el número de casos judiciales. En 2025, los tribunales chinos emitieron más de 2.000 veredictos basados en la legislación nacional contra el lavado de dinero.

Las nuevas tecnologías dificultan el rastreo

Las autoridades chinas advierten que los nuevos métodos de pago y las tecnologías digitales hacen cada vez más difícil seguir los flujos de dinero ilegales.

Especialmente las estructuras transfronterizas representan, según el informe, un problema creciente. Las organizaciones criminales aprovechan las diferencias entre las legislaciones nacionales y utilizan, entre otras cosas, criptomonedas, intermediarios y servicios financieros ilegales para ocultar transacciones.

Esto dificulta el rastreo de los flujos de dinero y la recuperación de activos criminales.

Regulaciones más estrictas para criptomonedas y stablecoins

China ha implementado una renovada ley contra el lavado de dinero que entró en vigor este año, prestando especial atención a las nuevas tecnologías y sectores financieros emergentes.

A principios de este año, el Banco Popular de China y la Comisión Reguladora de Valores de China también anunciaron que las stablecoins offshore vinculadas al yuan chino y los activos financieros tokenizados estarán sujetas a regulaciones más estrictas.

Al mismo tiempo, las autoridades reiteraron su postura dura sobre las criptomonedas. Bitcoin, Ethereum (ETH) y stablecoins como Tether (USDT) aún no son reconocidos como medios de pago legales en China.

Además, el comercio de criptomonedas, la emisión de tokens y varios servicios financieros relacionados con criptomonedas permanecen prohibidos según la regulación vigente.

China ve potencial en las stablecoins

A pesar de la estricta regulación, Beijing sigue de cerca los desarrollos en torno a las stablecoins y las soluciones de pago digital.

Durante el Foro Lujiazui en junio, Wang Xin, director del departamento de investigación del Banco Popular de China, declaró que las stablecoins podrían desempeñar un papel más importante en los pagos internacionales a largo plazo.

Según él, la cooperación internacional en materia de regulación y supervisión se vuelve cada vez más importante.

Con las nuevas medidas, China deja claro que mantiene su política estricta sobre criptomonedas. Sin embargo, parece que el país sigue de cerca los desarrollos tecnológicos en torno a las stablecoins y la infraestructura financiera digital.