Regulación
El regulador canadiense FINTRAC ha revocado desde principios de 2026 las licencias de 50 proveedores de servicios financieros, de los cuales 47 operaban en el sector de las criptomonedas. Esta medida forma parte de una estrategia gubernamental más amplia para combatir el blanqueo de capitales y el fraude financiero.
El ministro de Finanzas, François-Philippe Champagne, indicó que este enfoque continuará en el futuro. Según Champagne, las empresas de criptomonedas, como los intercambios y cajeros automáticos de criptomonedas, presentan un riesgo elevado de abuso.
FINTRAC intensifica supervisión sobre empresas de criptomonedas
FINTRAC, el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá, anunció que recientemente revocó 23 licencias adicionales. Las empresas que pierden su registro tienen 30 días para apelar.
El gobierno canadiense describe esta acción como una estrategia de cumplimiento acelerada. Champagne enfatiza que la supervisión no solo se está ampliando, sino que también se está haciendo más transparente. Esto busca aclarar cómo las empresas deben cumplir con la normativa.
Canadá se enfoca en riesgos dentro del sector de criptomonedas
Según el ministro, las empresas de criptomonedas pueden ser utilizadas para el blanqueo de capitales y el fraude. Por ello, el gobierno sigue desarrollando nuevas medidas para mitigar estos riesgos.
El enfoque en las criptomonedas llega en un momento en que los reguladores de todo el mundo están reforzando su control sobre el sector. En Canadá, la atención se centra en las empresas que facilitan transacciones financieras sin la debida supervisión o informes.
Sistemas financieros tradicionales siguen siendo la mayor fuente de blanqueo de capitales
A pesar de la atención hacia las criptomonedas, las cifras muestran que los sistemas financieros tradicionales aún juegan el papel más importante en las prácticas de blanqueo de capitales. El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) estima que entre el 2 y el 5 por ciento del PIB mundial se blanquea a través de canales financieros regulares.
En comparación, según la empresa de análisis de blockchain Chainalysis, menos del 1 por ciento de todas las transacciones de criptomonedas están vinculadas a actividades ilegales.
Multas millonarias para Cryptomus y KuCoin
La estricta política de FINTRAC también se refleja en recientes sanciones contra grandes empresas de criptomonedas. En octubre, la plataforma Cryptomus recibió una multa de 126 millones de dólares por no reportar más de mil transacciones sospechosas y por no contar con directrices de cumplimiento adecuadas.
Un mes antes, el intercambio de criptomonedas KuCoin fue multado con 14 millones de dólares por no registrarse correctamente con FINTRAC y por proporcionar información insuficiente sobre grandes transacciones.
Canadá refuerza la regulación para empresas de criptomonedas
Con la revocación de decenas de licencias y la imposición de multas elevadas, Canadá demuestra que está endureciendo las normas para las empresas de criptomonedas. El gobierno busca con esto combatir la criminalidad financiera y aumentar la transparencia en el sector.
Para las empresas que operan en el mercado de criptomonedas canadiense, esto significa que el cumplimiento de la normativa y el reporte de transacciones son cada vez más importantes.
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