Los estafadores aprovechan las nuevas normas MiCA para robar a inversores en criptomonedas

Los ciberdelincuentes están aprovechando la nueva normativa europea MiCA para estafar a inversores en criptoactivos. Los estafadores se hacen pasar por supervisores financieros o por empresas de criptomonedas legítimas e intentan convencer a los usuarios de que deben trasladar sus criptomonedas a una nueva plataforma.

Según varios supervisores europeos, este tipo de fraude se ha acelerado desde el fin del periodo transitorio de MiCA a comienzos de julio. Precisamente la obligación de muchos inversores de migrar a un proveedor autorizado está abriendo nuevas oportunidades a los delincuentes.

Los estafadores aprovechan las nuevas normas de MiCA

Desde el 1 de julio, solo las empresas de criptomonedas con una autorización MiCA válida pueden seguir prestando servicios dentro de la Unión Europea. Las plataformas sin licencia tuvieron que cesar su actividad o retirarse del mercado europeo.

Como consecuencia, muchos usuarios se vieron obligados a buscar una nueva plataforma de negociación. Según los supervisores, los estafadores se aprovechan de esa incertidumbre haciéndose pasar por reguladores o empleados de empresas de criptomonedas legítimas.

Financial Times informa de que varios supervisores europeos han detectado un claro aumento de este tipo de fraude desde que terminó el periodo transitorio.

Los delincuentes se hacen pasar por supervisores

Stéphane Pontoizeau, de la autoridad francesa de mercados financieros, la Autorité des Marchés Financiers (AMF), afirma que los delincuentes se presentan con frecuencia como empleados del supervisor. Contactan con inversores y les aseguran que, debido a las nuevas normas de MiCA, deben trasladar sus saldos en criptomonedas.

Después dirigen a las víctimas a páginas web falsas que apenas se distinguen de las plataformas oficiales. Allí se indica a los usuarios que envíen sus criptomonedas a una nueva dirección de monedero o a una plataforma de negociación. Una vez realizada la transacción, en la mayoría de los casos los activos digitales desaparecen de forma definitiva.

La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) también advierte de que los estafadores utilizan de forma indebida su nombre, su logotipo y documentos oficiales para ganarse la confianza de posibles víctimas.

Solo un número limitado de empresas cuenta con autorización MiCA

Según una lista de ESMA actualizada a finales de julio, actualmente solo 323 empresas de criptomonedas disponen de una autorización MiCA. Esto significa que una gran parte del sector ya no puede operar dentro de la Unión Europea.

El proveedor de datos VASPnet estimó anteriormente que más de 1.700 empresas sin licencia tuvieron que poner fin a sus actividades en Europa. Como resultado, muchos clientes se han visto obligados a transferir sus fondos a otro proveedor, exactamente la situación que los estafadores están explotando ahora.

Por ello, los supervisores europeos recomiendan a los inversores extremar la vigilancia ante llamadas, correos electrónicos o mensajes en los que se les pida trasladar criptomonedas. Los organismos oficiales nunca solicitarán a los usuarios que envíen sus activos digitales a otra dirección de monedero o plataforma.

Por tanto, conviene comprobar siempre si una empresa de criptomonedas cuenta con una autorización MiCA válida en los registros oficiales de ESMA o del supervisor nacional, y utilizar únicamente los canales de comunicación oficiales.