Quien quiera comprar Bitcoin (BTC) en un cajero de criptomonedas en España deberá identificarse en todos los casos a partir del 28 de octubre. El Gobierno endurece las normas para combatir el blanqueo de capitales y la delincuencia financiera.
Hasta ahora, algunas operaciones de pequeño importe podían realizarse sin verificar la identidad del usuario. A partir del 28 de octubre, esta excepción desaparecerá. Incluso quienes compren unas pocas decenas de euros en criptomonedas tendrán que identificarse.
Comprar Bitcoin sin identificarse dejará de ser posible
Las nuevas normas entrarán en vigor el 28 de octubre de 2026. Desde ese momento, los operadores de cajeros de criptomonedas deberán comprobar la identidad de sus clientes en cada operación.
Hasta ahora, determinadas operaciones ocasionales estaban sujetas a un umbral de 1.000 euros. Por debajo de esa cantidad, la identificación no siempre era obligatoria. Esta excepción se elimina por completo para los cajeros de criptomonedas.
Esto significa que quien compre 50 euros en Bitcoin tendrá que pasar por el mismo proceso de verificación de identidad que quien cambie miles de euros.
El cambio afectará especialmente a quienes quieran convertir efectivo en criptomonedas. Estos cajeros permiten ingresar dinero y recibir Bitcoin u otras criptomonedas sin necesidad de abrir previamente una cuenta en una plataforma de intercambio.
Esta posibilidad se mantendrá, pero ya no se permitirán las operaciones anónimas.
España también contempla el uso de documentos de identidad digitales. Las empresas dispondrán de dieciocho meses para implantarlos. Sin embargo, la verificación obligatoria de la identidad se aplicará desde el 28 de octubre.
España busca frenar el blanqueo de capitales con criptomonedas
El Gobierno quiere reforzar el control sobre quién compra y vende criptomonedas. Con ello pretende evitar que los delincuentes utilicen estos cajeros para blanquear dinero de origen ilícito.
La medida forma parte de un endurecimiento más amplio de las normas contra la delincuencia financiera.
España busca también ajustarse mejor a los compromisos internacionales contra el blanqueo de capitales. En este ámbito desempeña un papel clave el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo internacional que supervisa las medidas contra la delincuencia financiera.
El refuerzo de los controles no se limita a las criptomonedas. Los bancos, los notarios y los operadores de juego en línea también estarán sujetos a cambios normativos.
¿Qué cambia para los usuarios?
España cuenta con unos 300 cajeros de criptomonedas, lo que la sitúa entre los principales mercados europeos de este servicio.
Para los usuarios, el principal cambio será la menor facilidad para realizar operaciones de pequeño importe. Quien quiera introducir efectivo en un cajero para comprar Bitcoin tendrá que verificar primero su identidad.
Esto puede alargar las operaciones. Además, los operadores podrían tener que adaptar sus equipos para cumplir los nuevos requisitos.
Los cajeros no desaparecerán. La compra y venta de Bitcoin seguirá estando permitida, siempre que los usuarios se identifiquen.
Para quienes utilizaban estos cajeros precisamente porque no tenían que facilitar datos personales, el 28 de octubre desaparecerá una de sus principales ventajas.
Cómo el mercado de criptomonedas perdió 800.000 millones de dólares en un solo día
Un año después del desplome del mercado de criptomonedas: cómo se evaporaron miles de millones, qué consecuencias tuvo para los operadores y cómo los problemas en Binance agravaron la caída de aquel día.
Los grandes patrimonios apuestan cada vez más por Bitcoin
Los grandes patrimonios se interesan cada vez más por Bitcoin como inversión a largo plazo, aunque muchas familias adineradas aún se mantienen al margen.
Bitcoin recupera un nivel clave y las altcoins repuntan
Bitcoin y el resto del mercado de criptomonedas se recuperan tras varios días de fuertes caídas. Así está el mercado en estos momentos.
Más leídos
Un analista de Wall Street prevé que Quant alcance los 10.000 dólares
El analista de Wall Street Jan Nieuwenhuijs prevé que la cotización de Quant pueda subir hasta los 10.000 dólares, casi un 4.000% por encima de su nivel actual.
Peter Brandt sorprende con una llamativa previsión para el precio de XRP
Peter Brandt ve nuevas oportunidades para XRP, mientras las ballenas aumentan sus compras y los ETF estadounidenses de XRP acumulan semanas de fuertes entradas.
China se suma a Rusia y recorta las exportaciones de gasolina y diésel
China recorta parte de sus exportaciones de combustible para octubre, mientras la escasez de suministros de Rusia y Oriente Medio presiona los precios.
