Corea del Sur busca reglas más estrictas para las criptomonedas: incluso pequeñas transacciones bajo nuevo control

Corea del Sur quiere expandir el control sobre las transacciones de criptomonedas. El organismo de supervisión financiera del país ha propuesto que también las transacciones más pequeñas queden bajo la denominada Travel Rule. Con esto, el país busca alinearse mejor con las normas internacionales para combatir el lavado de dinero y otras formas de criminalidad financiera.

La propuesta fue presentada la semana pasada durante una reunión del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en París, según informó el lunes la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur en un comunicado.

Corea del Sur quiere extender la Travel Rule a transacciones de criptomonedas más pequeñas

La Travel Rule es una norma internacional contra el lavado de dinero que obliga a las plataformas de criptomonedas y otros proveedores de servicios a intercambiar información sobre el remitente y el destinatario de una transacción. Esto permite un seguimiento más eficaz de los flujos de dinero y dificulta el uso de criptodivisas para actividades ilegales.

En Corea del Sur, esta obligación se aplica actualmente a transacciones de criptomonedas a partir de 1 millón de wones, equivalentes a unos 650 dólares. La FIU ahora propone aplicar estas reglas también a transacciones más pequeñas.

Según el regulador, tanto el proveedor que envía una transacción como la parte que la recibe deben ser responsables de compartir la información requerida. Corea del Sur busca abordar posibles puntos débiles en las transacciones internacionales de criptomonedas.

Enfoque más estricto hacia plataformas cripto extranjeras

Además de la expansión de la Travel Rule, la FIU aboga por medidas más estrictas contra plataformas de criptomonedas offshore y no registradas. Según el regulador, estas plataformas son cada vez más utilizadas para actividades financieras ilegales.

Un problema adicional es la llamada arbitraje regulatorio, donde las empresas aprovechan las diferencias en leyes y regulaciones entre países para evitar una supervisión estricta. Según la FIU, esto incrementa los riesgos tanto para los usuarios como para los reguladores.

El comisionado de la FIU, Lee Hyung Ju, declaró que principalmente las diferencias en los requisitos de licencia, supervisión y control sobre empresas cripto extranjeras representan desafíos para la aplicación internacional de la normativa.

GAFI aprueba nuevo informe sobre riesgos de DeFi

En la misma reunión del GAFI se aprobó también un nuevo informe sobre los riesgos de las finanzas descentralizadas, conocidas como DeFi.

DeFi se refiere a servicios financieros que operan en tecnología blockchain sin la intervención de entidades tradicionales como los bancos. Aunque este sector está creciendo rápidamente y fomenta la innovación, los reguladores están preocupados por los posibles riesgos relacionados con el lavado de dinero, el fraude y la protección del consumidor.

Lee dio la bienvenida a la aprobación del informe y destacó la importancia de la cooperación internacional para abordar eficazmente los riesgos dentro del sector DeFi.

GAFI: el cumplimiento global de las normas sobre criptomonedas se queda atrás

La propuesta surcoreana forma parte de discusiones más amplias sobre la recomendación 15 del GAFI. Este estándar internacional fue modificado en 2019 para incluir a los proveedores de servicios de criptomonedas y criptoactivos bajo las normativas existentes contra el lavado de dinero.

Sin embargo, según una actualización específica del GAFI de 2025, muchos países aún están rezagados en la implementación de estas normas. Según la organización, el 49 por ciento de las jurisdicciones examinadas solo cumple parcialmente con los requisitos para proveedores de servicios de criptomonedas. Además, en abril de 2025, el 21 por ciento aún no cumplía con las normas.

Esto significa que menos de un tercio de los países examinados cumplen mayoritariamente o en su totalidad con los estándares internacionales de supervisión sobre criptomonedas. Según el GAFI, esto constituye un riesgo para la lucha global contra el lavado de dinero y el crimen financiero, ya que los delincuentes pueden aprovechar las diferencias regulatorias entre países.

Con la nueva propuesta, Corea del Sur subraya su ambición de desempeñar un papel de liderazgo en el desarrollo de normas internacionales más estrictas para el sector de las criptomonedas.