Tailandia plantea limitar las operaciones con criptomonedas y nuevas normas para USDT

Tailandia quiere endurecer las normas para las stablecoins como Tether (USDT) y USD Coin (USDC). Los inversores podrían quedar sujetos a un límite diario para los depósitos y las retiradas a través de plataformas de criptomonedas reguladas. El supervisor también quiere impedir que los usuarios transfieran criptomonedas directamente a monederos de terceros. Las medidas buscan combatir el blanqueo de capitales, la ciberdelincuencia y los flujos internacionales de dinero ilícito.

Tailandia propone un límite diario para las stablecoins

La Comisión del Mercado de Valores de Tailandia (SEC) presentó el jueves 12 de noviembre nuevas propuestas para la supervisión de las stablecoins.

El plan establece un máximo diario de cinco millones de bahts tailandeses en depósitos de stablecoins y otro tanto en retiradas por cliente y plataforma. Esto equivale a unos 148.000 dólares para cada tipo de operación. El límite se aplica por cliente y proveedor, y los depósitos y las retiradas se contabilizan por separado.

Además, las plataformas de criptomonedas deberán comprobar que el volumen de las transacciones se corresponde con los ingresos y la situación financiera de sus clientes.

Otro cambio importante es que los clientes solo podrán recibir o enviar stablecoins a través de proveedores regulados desde o hacia monederos cuya titularidad puedan acreditar.

Las transferencias a monederos de otras personas quedarán prohibidas dentro de estos servicios. Esto no significa que Tailandia vaya a prohibir todas las transacciones directas entre monederos de criptomonedas independientes. La propuesta se limita a las operaciones realizadas a través de empresas de criptomonedas reguladas.

Las plataformas deberán detectar monederos sospechosos

El supervisor tailandés también quiere obligar a las empresas de criptomonedas a recabar más información sobre sus clientes y sus transacciones. Los proveedores deberán cumplir la denominada regla de viaje, que obliga a las entidades financieras a verificar la información del ordenante y del beneficiario en determinadas operaciones con criptomonedas.

Las empresas de criptomonedas también deberán utilizar herramientas de análisis de la cadena de bloques para detectar monederos sospechosos y posibles vínculos con actividades delictivas. El límite diario de transacciones contemplará excepciones.

Así, los clientes podrán transferir stablecoins sin esta restricción entre cuentas propias en proveedores tailandeses regulados, siempre que ambas entidades cumplan la regla de viaje. También quedarán exentas determinadas operaciones empresariales, las emisiones de tokens autorizadas y la actividad de los proveedores profesionales de liquidez.

Normas más estrictas también para la negociación de criptomonedas

Las propuestas van más allá de las stablecoins. Las plataformas de negociación de criptomonedas deberán publicar qué entidades aportan liquidez y para qué criptomonedas lo hacen.

Además, deberán examinar con mayor rigor el origen de los fondos de estas entidades. En el caso de los intermediarios de criptomonedas, la SEC quiere prohibir el uso de proveedores externos de liquidez para los pares de negociación entre stablecoins y el baht tailandés.

El supervisor también propone permitir determinadas operaciones fuera de las plataformas habituales de negociación solo a partir de tres millones de bahts, unos 88.500 dólares. Los proveedores deberán publicar los precios a los que operan.

Las normas aún no son definitivas. La SEC recibirá comentarios de ciudadanos y empresas hasta el 26 de noviembre, inclusive. Después se decidirá qué medidas se aplican finalmente.