Irlanda endurecerá el control de las transacciones con criptomonedas en su lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El Gobierno no solo pondrá el foco en las plataformas de intercambio, sino también en los monederos privados y en las operaciones realizadas a través de proveedores extranjeros.
Las medidas forman parte de una nueva estrategia nacional contra la delincuencia financiera. Buena parte de los planes ya se ha puesto en marcha, mientras se preparan normas adicionales para el sector cripto de cara a 2027.
Para las empresas de criptomonedas, esto implica reforzar los controles sobre con quién operan y cuál es el origen de los flujos de dinero. También deberán detectar con mayor rapidez las transacciones sospechosas.
Irlanda estrecha el cerco sobre las transacciones cripto
El Gobierno irlandés quiere mejorar la supervisión sobre cómo se mueven el dinero y los criptoactivos dentro del sistema financiero. Por ello, los proveedores de servicios cripto deberán prestar más atención al origen y destino de los fondos y detectar antes las actividades sospechosas.
El enfoque se enmarca en las normas ya existentes sobre Anti Money Laundering (AML). Estas reglas buscan impedir que los servicios financieros se utilicen para blanquear dinero obtenido de forma ilícita o para financiar el terrorismo.
Los monederos privados recibirán una atención especial. Se trata de monederos en los que los usuarios gestionan directamente sus criptomonedas, sin que una plataforma u otra entidad central custodie los activos por ellos.
También estarán más bajo la lupa las transacciones en las que intervengan empresas cripto extranjeras. Irlanda quiere evitar que los flujos internacionales de dinero se utilicen para eludir la supervisión nacional.
Según el Gobierno, gran parte de las medidas incluidas en la nueva estrategia ya se ha implantado. Otros aspectos siguen aún en fase de desarrollo.
MiCA tendrá un papel clave en el endurecimiento normativo
La ley europea sobre criptoactivos MiCA es una pieza central de la estrategia irlandesa. La norma impone requisitos a las empresas que ofrecen servicios cripto y busca armonizar las reglas dentro de la Unión Europea.
Irlanda trabaja además en legislación adicional contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Según el Ministerio de Finanzas, este proceso se encuentra ya en una fase avanzada.
El Gobierno no se limita a las plataformas cripto y otros proveedores de activos digitales. El sector del juego también está bajo revisión. Irlanda quiere desarrollar criterios sobre cómo se aceptan en este ámbito los ingresos procedentes de actividades relacionadas con las criptomonedas.
Con ello, las autoridades buscan sobre todo impedir que el dinero se mueva a través de distintas empresas y países para esquivar los controles.
Nuevas normas cripto de cara a 2027
El endurecimiento de la supervisión llega tras una nueva evaluación de los riesgos dentro del sector cripto irlandés. Era la primera vez en siete años que Irlanda volvía a analizar estos riesgos de forma exhaustiva.
En esa revisión, el Gobierno examinó, entre otros aspectos, cómo pueden utilizarse indebidamente los activos digitales para el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Se prevé que las normas adicionales para el sector entren en vigor en la segunda mitad de 2027.
Irlanda se suma así a una tendencia más amplia dentro de la UE, donde la supervisión de las empresas cripto avanza hacia una mayor armonización.
Para las compañías que ofrecen servicios cripto en Irlanda, los controles serán cada vez más amplios. No solo se pondrá más el foco en el propio cliente. Las empresas también deberán conocer mejor de dónde proceden el dinero y las criptomonedas, hacia dónde se dirigen y qué partes participan en cada transacción.
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