Estafadores de criptomonedas recurren a fraude de identidad: los casos se disparan en 2025

Los criptodelincuentes han utilizado con mucha más frecuencia el fraude de identidad en 2025 para robar criptomonedas a los usuarios. La consultora Chainalysis informa que el número de incidentes reportados de fraude de identidad en 2025 aumentó aproximadamente un 1400% en comparación con 2024. También el importe medio sustraído por caso aumentó notablemente: más del 600%.

El fraude de identidad implica que los delincuentes se hacen pasar por una empresa o persona de confianza, como una casa de cambio de criptomonedas o un servicio de atención al cliente. Las víctimas son persuadidas para transferir dinero, compartir credenciales de inicio de sesión o dar acceso a su cuenta o billetera.

¿Qué es el fraude de identidad y por qué es tan efectivo?

En el fraude de identidad, los estafadores generan confianza rápidamente al parecer convincentes. Utilizan nombres, logotipos, direcciones de correo electrónico o números de teléfono que aparentan ser reales. A menudo ejercen presión con urgencias, como “tu cuenta está en peligro” o “debes actuar ahora para evitar pérdidas”.

Chainalysis señala que el fraude de identidad a menudo forma parte de métodos de estafa más grandes. Combina varias tácticas, como el engaño psicológico y trucos técnicos dirigidos a billeteras.

Falsa estafa de Coinbase causó casi 16 millones de dólares en pérdidas

Un caso destacado en 2025 involucra a delincuentes que supuestamente se hicieron pasar por la casa de cambio Coinbase. Según el fiscal de Brooklyn, se sustrajeron casi 16 millones de dólares de aproximadamente 100 víctimas en Estados Unidos.

A las víctimas se les dijo que sus fondos estaban en riesgo y que debían trasladar sus criptomonedas a una supuesta billetera segura. En realidad, el dinero terminó en manos de los estafadores. En el caso se enfatiza que una empresa legítima nunca te pedirá que transfieras criptomonedas a una “billetera segura”.

La IA hace la estafa cripto más escalable y rentable

Chainalysis advierte que la inteligencia artificial hace que la estafa sea más efectiva y contribuye a lo que la empresa llama la industrialización del fraude. Los estafadores utilizan cada vez más herramientas especializadas para abordar a grupos más grandes de víctimas simultáneamente.

Según Chainalysis, las estafas en las que se utilizó IA fueron 4,5 veces más rentables. Además, la empresa observa mayores ingresos diarios y un mayor volumen de transacciones, lo que podría indicar un mayor alcance y eficiencia por parte de los delincuentes.

Más detección, pero Chainalysis insiste en que la prioridad debe ser la prevención

El aumento de estafas también lleva a más actuaciones por parte de las fuerzas del orden. Sin embargo, Chainalysis insta a las autoridades a centrarse más en la prevención en 2026, a través de mejores herramientas de detección y una aplicación más amplia de sistemas en tiempo real que puedan identificar fraude y mulas de dinero.

Además, Chainalysis aboga por más recursos para la cooperación internacional, ya que muchas redes de fraude operan a nivel transfronterizo y la respuesta a menudo afecta a varios países.

Consejos prácticos: cómo reducir el riesgo de ser víctima

Los expertos en seguridad aconsejan tener siempre precaución ante mensajes o llamadas no solicitadas sobre criptomonedas. Estas reglas básicas son útiles:

• Nunca compartas contraseñas, códigos de verificación o frases de recuperación (seed phrase).
• No te dejes presionar por urgencias o amenazas.
• No hagas clic en enlaces de correos electrónicos o mensajes de texto inesperados.
• Sempre verifica a través de un canal oficial, como la aplicación o el sitio web del proveedor de servicios.
• No transfieras criptomonedas a una billetera desconocida a petición de alguien que te contacte.

Chainalysis prevé que los estafadores seguirán combinando múltiples técnicas y tecnologías en 2026. Esto hace que sea aún más importante para los usuarios verificar cualquier comunicación sospechosa antes de tomar medidas.