Fidelity lanza primer fondo de tokenización con tecnología Chainlink

Fidelity International ha lanzado su primer fondo tokenizado: el Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ). Con este nuevo producto, los inversores institucionales pueden acceder a rendimientos regulados mediante tecnología blockchain, combinando disponibilidad continua y rápida liquidación de transacciones.

Las instituciones financieras están apostando cada vez más por la tokenización como parte de la infraestructura financiera moderna.

Fidelity avanza en la tokenización

FILQ ofrece exposición a bonos del estado de alta calidad y préstamos corporativos a corto plazo respaldados por activos. El fondo está dirigido a inversores que buscan rendimiento en activos relativamente seguros, mientras aprovechan las ventajas de la tecnología blockchain.

El fondo se emite a través de la plataforma de Sygnum Bank y combina características de los fondos del mercado monetario tradicionales con gestión de liquidez basada en blockchain. FILQ recibió una calificación Aaa-mf de Moody’s, lo que indica una calidad crediticia muy fuerte y un alto grado de liquidez.

Para la infraestructura, Fidelity utiliza el protocolo criptográfico Chainlink (LINK). La red proporciona información en tiempo real sobre el valor del fondo y distribuciones directamente en la blockchain. JPMorgan gestiona los datos de valoración diarios, ofreciendo a los inversores institucionales un sistema de precios transparente y confiable.

Este producto de Fidelity demuestra que la liquidez tokenizada se vuelve cada vez más importante en un mercado que avanza hacia la liquidación en tiempo real de transacciones. La infraestructura financiera debe adaptarse a un entorno en el que los mercados están en constante actividad. Con FILQ, Fidelity responde a esta necesidad.

La blockchain debe activar el capital inactivo

FILQ se desarrolló para abordar un problema conocido en los mercados digitales: el capital que permanece inactivo sin generar rendimientos. Al mantener partes de fondos tokenizados, los inversores pueden seguir recibiendo intereses mientras mantienen su capital disponible para, por ejemplo, el comercio.

Los usuarios pueden participar o retirarse en cualquier momento a través de Sygnum. Durante las horas de mercado, las transacciones se procesan casi de inmediato. Los tokens operan bajo el estándar ERC-20 de Ethereum (ETH) en un entorno cerrado.

Fidelity no es la primera entidad en aprovechar la tokenización para renovar productos financieros. BlackRock, Franklin Templeton y JPMorgan también están expandiendo sus actividades en torno a productos financieros tokenizados. De esta manera, el mercado de productos basados en blockchain para el mercado monetario y bonos del estado está creciendo rápidamente, aumentando también la competencia en este sector emergente.