El FBI advierte: nueva estafa cripto a la vuelta de la esquina

La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de Estados Unidos advierte sobre una nueva modalidad de estafa en el ámbito de las criptomonedas. Los delincuentes envían cada vez más a mensajeros para recoger grandes sumas de dinero en efectivo de las víctimas. Estas personas suelen ser convencidas durante meses para invertir a través de plataformas que aparentan ser confiables. Este método dificulta que los bancos y las autoridades puedan detener el fraude a tiempo.

El fraude en criptomonedas adquiere una nueva modalidad

Según la FBI, la estafa comienza generalmente en redes sociales, mensajes de texto, aplicaciones de citas o sitios de redes profesionales. Los estafadores dedican tiempo a establecer una relación de confianza con su objetivo. Solo después introducen una supuesta inversión lucrativa en criptomonedas.

Las víctimas son dirigidas a plataformas de negociación que parecen profesionales. En estos sitios, las inversiones aparentan ser exitosas. Extractos falsificados y ganancias ficticias buscan convencer a los inversionistas de depositar sumas cada vez mayores.

El problema surge frecuentemente cuando las víctimas desean invertir más dinero o retirar sus supuestas ganancias. Los bancos pueden detectar y bloquear transacciones sospechosas, lo que amenaza con revelar el fraude.

La FBI observa mensajeros recogiendo dinero en efectivo

Para eludir estos controles, los criminales utilizan cada vez más a mensajeros, según la FBI. Las víctimas reciben instrucciones para retirar grandes cantidades de efectivo de sus bancos. Luego, un mensajero se presenta en su domicilio para recoger el dinero personalmente.

Estos individuos se hacen pasar por empleados de la plataforma de inversión. A veces incluso utilizan contraseñas o códigos de verificación previamente acordados para ganar confianza.

Una vez que se recoge el dinero, desaparece a través de redes criminales. Esto hace que sea mucho más difícil para las autoridades rastrear los flujos de dinero y recuperar las sumas robadas.

La FBI enfatiza que las empresas legítimas de criptomonedas casi nunca solicitan recoger dinero en efectivo a través de un mensajero. Según las autoridades, quien reciba este tipo de solicitudes debería contactar inmediatamente con la policía.

La estafa en criptomonedas cuesta miles de millones a las víctimas

Muchas víctimas pagan varias veces antes de darse cuenta de que se trata de una estafa. Los estafadores inventan diversas razones por las cuales se necesitaría más dinero, como el pago de impuestos, la resolución de problemas técnicos o la necesidad de controles adicionales antes de liberar las ganancias.

Que este es un problema creciente se evidencia en las cifras de la FBI. A través del programa Operation Level Up, a fines de 2025 se identificaron más de 8,100 víctimas potenciales de fraude de inversión. Sorprendentemente, el 77 por ciento de ellas aún no sabía que habían sido estafadas cuando la FBI se puso en contacto con ellas.

Según las autoridades, el programa evitó así más de 511 millones de dólares en daños financieros adicionales.

Los datos de la empresa de análisis de blockchain Chainalysis también muestran la magnitud del problema actual. La firma de investigación estima que las estafas y fraudes en criptomonedas generaron al menos 17 mil millones de dólares para los delincuentes en 2025.

La nueva advertencia subraya que el fraude de inversión sigue siendo uno de los mayores riesgos en el sector de las criptomonedas. La FBI especialmente insta a los inversores que son contactados a través de redes sociales o canales en línea desconocidos a ser cautelosos cuando se les solicite transferir dinero fuera de los canales bancarios habituales.