Los últimos fundadores de Celsius pactan con la FTC por 6,5 millones de dólares

La Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC) también ha actuado contra los dos últimos cofundadores de Celsius, la plataforma de préstamos cripto en quiebra.

Daniel Leon y Nuke Goldstein pagarán en conjunto 6,5 millones de dólares y afrontarán estrictas restricciones para futuras actividades en el sector financiero. Con ello, el regulador ya ha alcanzado acuerdos con los tres fundadores de Celsius, después de que el ex consejero delegado Alex Mashinsky también cerrara anteriormente un pacto.

La FTC impone multas millonarias a exdirectivos de Celsius

El exdirector de estrategia Daniel Leon pagará 4,1 millones de dólares. Además, un tribunal federal dictó una sentencia civil por 4.720 millones de dólares. La mayor parte de esa cantidad quedará suspendida mientras Leon cumpla todas las condiciones del acuerdo y facilite información completa sobre su situación financiera.

El exdirector de tecnología Nuke Goldstein pagará 2,4 millones de dólares.

Además de las sanciones económicas, ambos exdirectivos solo podrán operar de forma muy limitada en el mercado de productos financieros. Leon no podrá ofrecer ni promocionar servicios que permitan a los consumidores depositar, intercambiar, invertir o retirar activos digitales. Goldstein queda sujeto a una prohibición similar sobre productos con los que inversores minoristas puedan comprar, vender o negociar activos digitales.

Ambos tienen prohibido, además, realizar declaraciones engañosas sobre productos o servicios financieros. También se les impide acceder a datos financieros de clientes mediante afirmaciones fraudulentas. Leon, por su parte, no podrá compartir datos personales de clientes sin consentimiento expreso.

La FTC afirma que Celsius engañó a sus clientes sobre la seguridad

La FTC presentó la demanda contra Celsius y sus tres cofundadores en julio de 2023. Según el regulador, la plataforma se presentaba como una alternativa segura a un banco tradicional, mientras ofrecía a los clientes una imagen equivocada de la salud financiera de la empresa.

Celsius sostenía, por ejemplo, que los clientes podían retirar sus fondos en cualquier momento y que una póliza de seguro de 750 millones de dólares protegía sus activos. La compañía también afirmaba mantener reservas suficientes y no conceder préstamos sin garantía.

Según la FTC, esa imagen resultó ser falsa. En abril de 2022, Celsius ya tenía, según las estimaciones, unos 1.200 millones de dólares en préstamos sin garantía pendientes. Además, la supuesta póliza de seguro de 750 millones de dólares nunca habría existido.

Pese al rápido deterioro de su situación financiera, los directivos siguieron tranquilizando a los clientes. En junio de 2022, Celsius congeló todos los retiros. Un mes después, la empresa solicitó protección por bancarrota.

Alex Mashinsky ya fue condenado a prisión

Los nuevos acuerdos llegan después del pacto previo entre la FTC y el ex consejero delegado Alex Mashinsky. Aceptó pagar 10 millones de dólares y recibió una prohibición permanente para ofrecer o promocionar productos o servicios relacionados con activos digitales.

Además, la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC) le impuso una restricción permanente de negociación, por la que ya no puede operar en mercados supervisados por este regulador.

Su causa penal se tramitó al margen de los procedimientos civiles. En mayo de 2025, Mashinsky fue condenado a doce años de prisión tras declararse culpable de fraude con materias primas y fraude de valores. También tuvo que entregar más de 48 millones de dólares.

La liquidación concursal de Celsius continúa

En su punto álgido, Celsius gestionaba alrededor de 25.000 millones de dólares en fondos de clientes. Cuando la plataforma suspendió todos los retiros en junio de 2022, unos 4.700 millones de dólares pertenecientes a cientos de miles de clientes quedaron bloqueados, según el Departamento de Justicia de Estados Unidos.

La liquidación de la quiebra sigue avanzando. En agosto de 2025, Celsius inició un tercer pago a acreedores por un valor aproximado de 220,6 millones de dólares. Con ello, en aquel momento se había reembolsado casi el 65% de todas las reclamaciones aprobadas.

Con los nuevos acuerdos, la FTC ha cerrado los procedimientos civiles contra los tres cofundadores. La liquidación concursal y otros procedimientos penales y civiles seguirán abiertos por ahora.