India intensifica la supervisión de las plataformas de criptomonedas tras señales de fraude y financiamiento al terrorismo

India ha reforzado su supervisión sobre las criptomonedas. Un nuevo informe de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) revela que las monedas digitales se utilizan cada vez más para actividades criminales graves. En el año fiscal 2024-2025, el regulador registró un total de 49 plataformas de intercambio de criptomonedas, la mayoría de las cuales están ubicadas en India.

Con esta regulación, estas plataformas quedan oficialmente bajo la legislación india contra el lavado de dinero. Esto busca prevenir el uso de criptomonedas para el blanqueo de capitales, fraudes y la financiación del terrorismo.

Criptomonedas cada vez más vinculadas al crimen

Según la FIU, las criptomonedas ya no son solo un instrumento de inversión. Un análisis de transacciones sospechosas muestra que las monedas digitales se han utilizado para estafas, fraudes, apuestas ilegales y transacciones tipo hawala, donde el dinero se mueve fuera del sistema bancario tradicional.

Además, algunas transacciones han sido vinculadas a delitos graves, incluidos pornografía infantil, financiación del terrorismo, servicios ilegales en la dark web y lavado de dinero criminal. El regulador advierte sobre un uso creciente de las criptomonedas para delitos serios.

India opta por un único regulador central

A diferencia de muchos otros países, India ha elegido una única entidad central para supervisar las plataformas de intercambio de criptomonedas. La FIU, que depende del Ministerio de Finanzas, es responsable del registro y control de los llamados Proveedores de Servicios de Activos Digitales Virtuales, como los intercambios de criptomonedas.

Desde 2023, estas plataformas están sujetas a la Ley de Prevención de Lavado de Dinero. Esto significa que están obligadas a reportar transacciones sospechosas y a colaborar activamente con la supervisión y la investigación.

Exigencias estrictas para las plataformas de criptomonedas

Las normas para los intercambios de criptomonedas se han ampliado. Las plataformas deben identificar a los titulares de las billeteras digitales, seguir las transacciones entre diferentes tipos de billeteras y monitorear de cerca los proyectos de criptomonedas que recaudan fondos mediante tokens. También son obligatorias las auditorías internas, evaluaciones de riesgo y controles más estrictos de clientes.

Las plataformas que no cumplan con las regulaciones enfrentan severas sanciones. En el último año fiscal, la FIU impuso multas por valor de 28 crore de rupias a las plataformas que violaron la legislación.

Mercado cripto en expansión, pero con riesgos claros

Según el informe, el mercado de criptomonedas en India ha crecido rápidamente en los últimos años. Los activos digitales atraen mucha atención por su potencial para renovar el sector financiero y ofrecer nuevas oportunidades de inversión.

Al mismo tiempo, la FIU advierte sobre los riesgos. Dada su naturaleza internacional, las rápidas transacciones y la limitada visibilidad de los flujos de dinero, las criptomonedas son atractivas para su uso indebido. Para mitigar estos riesgos, India ha implementado, además de una estricta supervisión, medidas fiscales como impuestos sobre las ganancias del comercio de criptomonedas y retenciones en origen sobre las transacciones.

Con esta combinación de regulación y supervisión, India busca posibilitar la innovación sin comprometer la seguridad del sistema financiero.