Corea del Sur elimina el umbral mínimo: controlará todas las transacciones cripto

Enviar criptomonedas sin controles adicionales será mucho más difícil en Corea del Sur. El país elimina el umbral mínimo de la denominada Crypto Travel Rule. Con ello, también las operaciones de pequeño importe entre plataformas cripto registradas quedarán sujetas a la obligación de informar.

Quienes envíen criptomonedas a una plataforma extranjera o a una cartera propia también podrían enfrentarse a controles más estrictos. En algunos casos, una plataforma podrá incluso rechazar una transacción. El objetivo del Gobierno es impedir que los delincuentes dividan grandes flujos de dinero en importes más pequeños para eludir los controles contra el blanqueo de capitales.

También se controlarán las pequeñas transacciones con criptomonedas

Actualmente, la Crypto Travel Rule en Corea del Sur solo se aplica a transacciones a partir de 1 millón de wones, unos 700 dólares al cambio. El Gobierno surcoreano ha aprobado nuevas normas que eliminan por completo ese umbral.

La Travel Rule obliga a las plataformas de criptomonedas a recopilar información sobre el remitente y el destinatario de una transacción. De este modo, los flujos financieros pueden seguirse con mayor precisión y las operaciones sospechosas detectarse con más rapidez.

En adelante, esa obligación también se aplicará cuando alguien envíe menos de 1 millón de wones en criptomonedas. Si faltan datos relevantes sobre el remitente o el destinatario, la plataforma podrá solicitar información adicional. Si no se facilita, la transacción podrá ser rechazada.

La razón por la que Corea del Sur quiere eliminar el umbral queda clara en un ejemplo citado por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU). Un usuario ingresó unos 200 millones de wones en una plataforma de criptomonedas y compró con ese dinero la stablecoin USDT.

Después, los fondos fueron retirados de la plataforma mediante nada menos que 216 retiradas separadas. Cada una se mantuvo por debajo del umbral de 1 millón de wones y, por tanto, quedó fuera de la Travel Rule vigente.

Ese es precisamente el vacío que el Gobierno quiere cerrar ahora. Al eliminar por completo el umbral mínimo, también este tipo de pequeñas transacciones deberán someterse a controles.

Enviar criptomonedas a una cartera propia también será más estricto

Las nuevas normas van más allá de las transacciones entre plataformas surcoreanas de criptomonedas. Las transferencias a plataformas extranjeras y a carteras propias también quedarán sometidas a una supervisión más estricta.

Eso no significa que los surcoreanos vayan a tener prohibido enviar criptomonedas a su propia cartera. Sin embargo, las plataformas deberán comprobar mejor a dónde se dirige el dinero y qué riesgo representa la parte receptora.

Las transferencias a plataformas extranjeras de criptomonedas consideradas de bajo riesgo podrán autorizarse. En el caso de otras plataformas extranjeras y de carteras propias, podrán aplicarse condiciones adicionales. Este tipo de operaciones podrán seguir adelante en muchos casos si se puede comprobar que el remitente y el destinatario son la misma persona.

Si la contraparte se considera de alto riesgo, la transferencia podrá bloquearse.

Además, las empresas surcoreanas de criptomonedas deberán implantar sistemas para someter a un control reforzado las transacciones sospechosas dirigidas a plataformas extranjeras y carteras propias. Esta supervisión adicional se aplicará a partir de importes de 10 millones de wones.

Según las autoridades, las plataformas extranjeras de criptomonedas y las carteras personales se utilizan cada vez más para esquivar las normas vigentes contra el blanqueo de capitales. Por ello, las empresas locales del sector deberán fijarse no solo en el importe, sino también en el destino y el riesgo de cada transacción.

Corea del Sur refuerza la supervisión del mercado cripto

El endurecimiento no afecta solo a los inversores en criptomonedas. También las empresas que ofrecen servicios cripto en Corea del Sur estarán sujetas a requisitos más estrictos.

Los supervisores analizarán, entre otros aspectos, la salud financiera de estas compañías, su plantilla, su infraestructura técnica y sus controles internos. Los grandes accionistas también quedarán sometidos a una vigilancia más estrecha.

Las condiciones de registro más estrictas para las empresas cripto entrarán en vigor el 20 de agosto. Los proveedores ya existentes dispondrán de un año adicional para cumplir determinados requisitos relativos a sus finanzas, personal, infraestructura y controles internos.

La ampliación de la Crypto Travel Rule llegará más adelante. Estas medidas entrarán en vigor seis meses después de la publicación oficial del decreto.