Binance permitió posibles transacciones cripto sospechosas tras acuerdo en EE.UU.

La plataforma de criptomonedas Binance habría manejado flujos de dinero sospechosos en Estados Unidos incluso después de recibir una multa millonaria. Así lo revelan datos internos examinados por el Financial Times. Los hallazgos generan dudas sobre la efectividad de los controles más estrictos que Binance prometió implementar en 2023.

Deficiencias previamente reconocidas

En noviembre de 2023, Binance llegó a un acuerdo penal con el gobierno estadounidense por un valor de 4,3 mil millones de dólares. La empresa reconoció fallas en la lucha contra el lavado de dinero y prometió mejorar significativamente su supervisión y cumplimiento. Sin embargo, la nueva investigación revela que una red de trece cuentas de Binance continuó activa incluso después de este acuerdo.

Desde 2021, esta red procesó aproximadamente 1,7 mil millones de dólares en transacciones de criptomonedas, según el Financial Times. Alrededor de 144 millones de dólares se transfirieron después de que se sellara el acuerdo.

Cuentas vinculadas a países de riesgo

Los documentos examinados incluyen datos de identidad, ubicaciones de inicio de sesión e historiales de transacciones. Las cuentas involucradas estaban vinculadas a usuarios de países como Venezuela, Brasil, Siria, Níger y China. Estos países a menudo se consideran de alto riesgo por los reguladores debido a un control financiero más débil o sanciones internacionales.

Según expertos en regulación y lucha contra el lavado de dinero, las transacciones muestran patrones que normalmente se consideran sospechosos. Se preguntan si Binance realmente ha implementado las mejoras prometidas en su totalidad.

Transacciones destacadas y ubicaciones de inicio de sesión imposibles

Una de las cuentas investigadas, vinculada a una mujer de 25 años de Venezuela, recibió más de 177 millones de dólares en dos años. En un período de catorce meses, los datos bancarios asociados se modificaron 647 veces. Exfiscales afirman que este tipo de actividad normalmente justifica una investigación inmediata.

Otra cuenta, a nombre de un joven empleado bancario de un barrio pobre en Caracas, manejó aproximadamente 93 millones de dólares entre 2022 y mayo de 2025. Los registros internos muestran que la cuenta se usó en un mismo día desde Caracas y luego desde Osaka, Japón. Según los expertos, eso es físicamente imposible y un claro signo de alerta.

Conexión con billeteras congeladas posteriormente

Las trece cuentas recibieron en conjunto aproximadamente 29 millones de dólares en la stablecoin USDT. Este dinero provenía de billeteras digitales que luego fueron congeladas por Israel bajo legislación antiterrorista. Esto refuerza las preocupaciones de los expertos sobre la supervisión de flujos de dinero sospechosos.

Respuesta de Binance

Binance rechaza las conclusiones del Financial Times. Un portavoz afirma que la empresa se toma muy en serio el cumplimiento y que las transacciones siempre se evalúan en función de la información disponible en ese momento. Según Binance, las cuentas mencionadas no estaban sancionadas cuando ocurrieron las transacciones.

Además, la empresa enfatiza que desde 2023 está bajo supervisión independiente y opera según altos estándares en la lucha contra el lavado de dinero, el cribado de sanciones y la colaboración con las agencias de aplicación de la ley.

Expertos señalan problema de supervisión

Nick Heather, jefe de comercio en el proveedor de servicios de activos digitales ONE.io, afirma que el problema señala especialmente una supervisión deficiente. Según él, se trata menos del mercado de criptomonedas en sí y más de cómo las empresas manejan las señales de posible abuso.

Según Heather, es esencial una gobernanza sólida, una supervisión continua y una rápida escalación de riesgos, especialmente ahora que los mercados financieros digitales están madurando cada vez más.

Antecedentes del acuerdo estadounidense

En el acuerdo de 2023, las autoridades estadounidenses concluyeron que Binance había omitido durante años informar sobre transacciones sospechosas. Se trataba de más de 100,000 casos, incluyendo pagos relacionados con ransomware, tráfico de drogas, abuso sexual de menores y organizaciones terroristas como Al Qaeda e ISIS.

El informe del Financial Times aparece en un clima político delicado. En octubre, el presidente estadounidense Donald Trump otorgó un indulto al fundador de Binance, Changpeng Zhao. Esa decisión provocó una renovada atención sobre el papel y la responsabilidad de la mayor plataforma de criptomonedas del mundo.