Australia quiere endurecer las normas para operar con criptomonedas. El supervisor financiero busca proteger mejor a los inversores minoristas frente a pérdidas cuantiosas. Las nuevas restricciones podrían afectar especialmente a quienes especulan con dinero prestado sobre el precio de Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH).
Los planes forman parte de una estrategia más amplia para reforzar la supervisión del mercado de criptomonedas australiano. Las medidas del Gobierno no se centran únicamente en los inversores, sino también en las plataformas de intercambio y otros proveedores.
Australia busca limitar las operaciones de alto riesgo con criptomonedas
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) propuso el lunes ampliar las normas vigentes para los contratos por diferencias (CFD).
Estos productos financieros permiten especular sobre las variaciones de precios sin poseer las criptomonedas subyacentes. Así, un inversor puede apostar por una subida o una caída del precio de Bitcoin sin comprarlo.
El principal riesgo reside en la posibilidad de operar con apalancamiento, que permite abrir posiciones de un importe muy superior al capital aportado.
Por ejemplo, quien aporta 100 euros con un apalancamiento de diez veces opera con una posición de 1.000 euros. Una subida del precio del cinco por ciento genera un beneficio de 50 euros, antes de posibles costes. Pero una caída de la misma magnitud supone una pérdida de 50 euros.
Australia cuenta desde 2021 con normas para proteger a los inversores minoristas frente a estos riesgos. Actualmente, se aplican principalmente a contratos cuyas ganancias y pérdidas se liquidan en dinero.
La ASIC quiere evitar que las plataformas de negociación eludan estas protecciones liquidando los contratos con activos digitales.
Por ello, propone que las normas vigentes también se apliquen a determinados contratos que se liquidan en criptomonedas.
La propuesta no se limita a las criptomonedas. Los contratos vinculados, por ejemplo, a la cotización de las acciones también podrían quedar sujetos a las normas más estrictas si se liquidan con activos digitales.
Determinados futuros y opciones con una fecha de vencimiento fija quedan fuera de la ampliación propuesta.
Las nuevas normas buscan evitar pérdidas cuantiosas
El supervisor busca, ante todo, evitar que los inversores minoristas sufran pérdidas superiores a las que pueden asumir al abrir posiciones de alto riesgo.
Una de las principales medidas consiste en limitar el apalancamiento máximo. Esto reduce el tamaño de las posiciones que pueden abrir los inversores con una aportación de capital relativamente pequeña.
Además, las plataformas deberán cerrar automáticamente las posiciones cuando el saldo disponible en la cuenta de negociación caiga por debajo de un determinado nivel. Con ello se pretende evitar que las pérdidas sigan aumentando.
También deberá mantenerse la protección frente a saldos negativos. Esto significa que, al operar con CFD, los inversores no podrán perder más dinero del que tengan en la cuenta de negociación correspondiente.
Para los inversores minoristas, esto supone una mayor protección, aunque también podría limitar su capacidad para abrir posiciones de gran tamaño.
Las consecuencias para las plataformas de criptomonedas también pueden ser importantes. Los proveedores afectados por la ampliación podrían tener que adaptar sus productos y sistemas de gestión de riesgos.
La ASIC ha dado a empresas, inversores y otras partes interesadas hasta el 9 de noviembre para presentar sus observaciones sobre la propuesta. Después, el supervisor evaluará si son necesarios cambios antes de aprobar las normas definitivas.
Las plataformas de criptomonedas también afrontan normas más estrictas
La propuesta no es una medida aislada. Australia lleva tiempo trabajando para endurecer la regulación del sector de las criptomonedas.
En abril, el país aprobó una nueva legislación para las plataformas de intercambio de criptomonedas y las empresas que custodian monedas digitales por cuenta de sus clientes.
Estas empresas pasarán a estar sujetas al marco regulatorio australiano vigente para los servicios financieros, por lo que deberán cumplir obligaciones legales adicionales.
La nueva legislación entrará en vigor el 9 de abril de 2027.
Además, la ASIC ha ordenado a las empresas que actualmente se acogen a una exención temporal de determinados requisitos de autorización que soliciten una licencia o la modificación de la que ya tienen antes del 30 de septiembre.
Estos cambios afectan especialmente a los inversores que operan de forma activa con productos de criptomonedas de alto riesgo. Quienes compran y mantienen directamente Bitcoin o Ethereum no se ven afectados de forma automática por la ampliación propuesta de las normas sobre CFD.
La situación sí podría cambiar para quienes operan con apalancamiento. Estos inversores podrían afrontar límites de apalancamiento más bajos, condiciones más estrictas y una protección adicional frente a las pérdidas.
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